- 25.04.2024 Adris grupa će isplatiti dividendu od 2,57 eura po dionici
- 25.04.2024 Prilika da građani sami proizvode i dijele energiju
- 25.04.2024 ZSE DANAS: Crobexi porasli, dominacija Končara
- 25.04.2024 Vujčić očekuje pad inflacije na 2% tijekom ljeta, te rast go...
- 26.04.2024 Bilo bi poželjno sva buduća izdanja obveznica ostanu na doma...
- 25.04.2024 PRIPAJANJE: HPB Kratkoročni obveznički EUR pripojen HPB Kratkoročnom obvezničkom fondu
- 22.04.2024 Eurizon Asset Management Croatia dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 22.04.2024 Fond Eurizon HR Equity dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 19.04.2024 ZB conservative - završena početna ponuda
- 12.04.2024 PRIPAJANJE: Fond InterCapital Conservative Balanced pripojen je fondu InterCapital Balanced
- 26.04.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - ožujak 2024.
- 24.04.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 22.04.2024. - OTP Invest
- 22.04.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXXXVI
- 16.04.2024 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - ožujak 2024.
- 16.04.2024 Komentar tržišta - ZB Invest - ožujak 2024.
- 26.04.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - ožujak 2024.
- 25.04.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi u minusu
- 25.04.2024 Neto imovina obveznih mirovinskih fondova u ožujku porasla za 379,5 mln eura
- 25.04.2024 PRIPAJANJE: HPB Kratkoročni obveznički EUR pripojen HPB Kratkoročnom obvezničkom fondu
- 24.04.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi zeleni
- 28.04.2024 TJEDNI PREGLED: Dolar ojačao prema jenu, oslabio prema euru
- 28.04.2024 TJEDNI PREGLED: Tehnološki sektor potaknuo rast svjetskih burzi
- 26.04.2024 Cijene nafte porasle prema 90 dolara, američka ministrica umirila ulagače
- 26.04.2024 ZSE TJEDNO: Crobexi zabilježili tjedni dobitak, Atlantic najlikvidniji
- 26.04.2024 ZSE DANAS: Crobexi zeleni, dobitnik u plusu više od 13 posto
- 26.04.2024 Uzet oglašavanja katapultirao prihod Alphabeta
- 26.04.2024 Zaba u prvom tromjesečju s dobiti od 135 milijuna eura, skok za 25 posto
- 25.04.2024 Adris grupa će isplatiti dividendu od 2,57 eura po dionici
- 25.04.2024 Ina u prvom tromjesečju s 12 milijuna eura neto dobiti
- 25.04.2024 Neto dobit 6,4 milijuna eura
- 26.04.2024 Bilo bi poželjno sva buduća izdanja obveznica ostanu na domaćem tržištu
- 26.04.2024 Na kraju ožujka u blokadi 211 tisuća građana
- 26.04.2024 Financijska imovina kućanstava u 2023. porasla za 6,2 milijarde eura
- 26.04.2024 Slabo njemačko gospodarstvo ostavlja trag i na tržištu rada
- 26.04.2024 Promet industrije u veljači porastao 2,7 posto na godišnjoj razini
INTERCAPITAL ASSET MANAGEMENT D.O.O. Objavljeno: 17.04.2023
InterCapital Short Term Bond – povratak atraktivnih prinosa
Podijeli sadržaj: | ||||
Koje su točno prednosti i nedostaci te praktične primjene tog fonda saznajte u nastavku ovog teksta.
Što su kratkoročni obveznički fondovi?
Kratkoročni obveznički fondovi su vrsta investicijskog fonda namijenjena konzervativnim investitorima ili onima koji ulažu na kratki vremenski rok. Ulažu isključivo u obveznice i slične dužničke vrijednosne papire, dakle nisu izloženi volatilnijim dioničkim tržištima. Za razliku od klasičnog obvezničkog fonda, duracija kratkoročnog obvezničkog ne smije biti veća od tri. Pojednostavljeno, to znači da u prosjeku cjelokupni portfelj takvog fonda ne smije imati dospijeće duže od tri godine.
S obzirom da su obveznice kratkog roka dospijeća manje rizične i manje osjetljive na promjene cijene, takvi fondovi imaju značajno nižu volatilnost od klasičnih obvezničkih fondova. Na domaćem tržištu su kratkoročni obveznički fondovi najkonzervativniji dostupni oblik ulaganja.
Prednost - Nizak rizik
Kao što smo već objasnili, kratkoročni obveznički fondovi ulažu u obveznice i slične dužničke vrijednosne papire sa fokusom na one kratkog roka dospijeća. Takav pristup investiranju je doveo do pozitivnih prinosa InterCapital Short Term Bond fonda u svim godinama rada od osnutka. Fond je ostvario pozitivne prinose čak i prošle, 2022. godine, koja je bila obilježena velikim padom vrijednosti čak i državnih obveznica koje su u pravilu najkonzervativniji instrument.
Imovina fonda je investirana u državne obveznice i trezorske zapise, te je u najvećoj mjeri izložena najkvalitetnijim državama izdavateljima unutar Eurozone poput Njemačke, Francuske, Belgije i slične.
Prednost - visoki potencijalni prinos
Prinosi proteklih godina, iako pozitivni, nisu bili dovoljno atraktivni da privuku investicije iz sličnih oblika ulaganja poput npr. štednje. No, rekordni rast kamatnih stopa prošle godine je „udahnuo" život kratkoročnim obveznicama i one sada nude iznimno visoke prinose koji na takvoj vrsti investicija nisu viđeni već više od deset godina.
Prednost - likvidnost
Investicija u InterCapital Short Term bond fond je ulaganje bez dospijeća, tj. prilikom kupnje udjela se ne obvezujete na određeni vremenski rok. Možete u bilo kojem trenutku uložiti dodatna sredstva ili povući dio ili cijelu investiciju.
Transakcije udjelima u InterCapital Short Term Bond fondu su jednostavne i u pravilu se novac namiruje već slijedeći radni dan. Svakako preporučujemo korištenje naše web platforme za još jednostavnije raspolaganje Vašim ulogom.
Nedostatak - volatilnost
Naravno, svaka investicija uz prednosti ima i neke nedostatke. Najveći nedostatak InterCapital Short Term Bond fonda je mogućnost da u iznimno kratkom roku ostvari i negativan prinos. Upravo iz tih razloga ne preporučujemo korištenje ovog fonda za investicije kraće od šest mjeseci.
Kome je fond namijenjen i za što se može upotrijebiti?
InterCapital Short Term Bond je namijenjen svim fizičkim i pravnim osobama koje traže konzervativnu i likvidnu investiciju te žele ostvariti prinos veći od onog dostupnog na klasične bankovne proizvode poput štednje ili a viste. S obzirom na veliku razliku između dostupnih kamata na oročenja i očekivanog prinosa InterCapital Short Term Bond fonda, vjerujemo da će ga veliki broj klijenata prepoznati kao alternativu za „držanje" novca na računu ili oročenje.
InterCapital Short Term Bond kao zamjena za depozit
S obzirom da su prosječne kamatne stope na štednju u bankama i dalje na povijesno niskim razinama, InterCapital Short Term Bond fond je odlična alternativa ili nadopuna štednji, kako fizičkim osobama, tako i tvrtkama.
Na primjer, prosječna kamata na oročene depozite na 12 mjeseci u domaćim bankama prema dostupnim informacijama iznosi između 0,02% i 0,3% godišnje. InterCapital Short Term Bond fond sa trenutačnim očekivanim neto prinosom između 1,7% i 2,2% godišnje* pruža potencijal višestruko većeg prinosa uz istovremenu visoku razinu likvidnosti i nisku razinu rizika.
InterCapital Short Term Bond fond kao početak Vašeg puta prema investiranju bez poreza
U razgovoru sa klijentima smo primijetili da su mnogi još uvijek oprezni oko rizičnijih investicija u dioničke ili mješovite fondove što odgovara i našem pogledu na tržišta. Ako i Vi čekate povoljan trenutak za investiranje na tržište kapitala, InterCapital Short Term Bond fond može poslužiti kao odličan alat za postizanje povoljnijeg poreznog tretmana.
Kako?
Umjesto da čekate pravi trenutak za ulaganje sa novcem na računu, investirati možete početi već danas ulaganjem u InterCapital Short Term Bond fond. Kada procijenite da je pravi trenutak za izlaganje rizičnijoj imovini kroz mješovite ili dioničke fondove, udjele možete bez naknada prebaciti u neki drugi od fondova pod našim upravljanjem. U Hrvatskoj se ne oporezuju kapitalni dobici na ulaganja duža od dvije godine te se prijenos udjela između fondova istog društva ne smatra transakcijom.
U praksi to znači da kupnjom udjela u InterCapital Short Term Bond fondu „odbrojavanje" dvije godine za isplatu bez poreza možete započeti već danas i prebacivati udjele između naših fondova bez troškova i ograničenja.
Kako kupiti udjele?
Investiranje je značajno pojednostavljeno korištenjem naše web platforme. Svakako Vam preporučujemo da se detaljnije informirate o samom fondu u Dokumentu s ključnim informacijama te Prospektu i pravilima krovnog fonda.
*Za izračun ciljanog neto prinosa fonda uzeli smo u obzir trenutni neto prinos portfelja (na 6.4.2023.) te reinvestiranje dospijeća u narednih par mjeseci. Predstavljeni scenariji procjena su budućeg prinosa na temelju dokaza iz prošlosti o tome kako se vrijednost ovog ulaganja mijenja i/ili trenutačnih tržišnih uvjeta i nisu točan pokazatelj. Ono što ćete ostvariti razlikovat će se ovisno o rezultatima tržišta te o tome koliko ćete dugo zadržati ulaganje. Budući prinos podliježe oporezivanju, koje ovisi o osobnoj situaciji svakog ulagatelja i koje se može mijenjati u budućnosti te ulaganje može dovesti do financijskog gubitka.
Svi InterCapital fondovi Izdavanje / Kupi udjele u fondu
** Podaci o izloženosti vrstama vrijednosnih papira i geografska izloženost na 31.3.2023.
Ovo je promidžbeni sadržaj. Prije donošenja konačne odluke o ulaganju, potrebno je upoznati se sa Prospektom i Pravilima fonda, Dokumentom s ključnim informacijama za ulagatelje. Ovaj tekst pripremljen je u informativne i promidžbene svrhe na temelju podataka dostupnih i poznatih Intercapital Asset Management d.o.o. u trenutku njegove izrade i objave i kao takav podložan je promjenama.
Cjelovit, točan i istinit opis UCITS fondova koji se spominju u ovom tekstu, propisanih obveza i povezanih rizika, možete pronaći klikom na ime fonda www.hrportfolio.hr gdje su dostupni i Prospekt i Ključne informacije za ulagatelje svakog fonda na hrvatskom jeziku.
Iznesene informacije, mišljenja, analize, zaključci, prognoze i projekcije isključivo su u informativne svrhe i ne predstavljaju investicijski savjet ili preporuku glede kupnje, držanja ili prodaje financijskih instrumenata, niti ponudu ili poziv na davanje ponude. Iznesene analize temelje se na javno dostupnim informacijama, koje Intercapital Asset Management d.o.o. smatra pouzdanima, ali za čiju potpunost i točnost ne preuzima nikakvu odgovornost kao ni odgovornost ni obvezu davati informacije o promjenama u iznesenim mišljenjima ili informacijama.
Rizici povezani s ulaganjem u financijske, novčane ili investicijske instrumente koji su predmet analize nisu u cijelosti objašnjeni. Investitori trebaju donijeti vlastitu odluku o eventualnom ulaganju bez oslanjanja na blogu iznesene stavove.
Izvor: InterCapital Asset Management d.o.o. / Hrportfolio.hr
InterCapital fondovi ~ Short Term Bond ~ prinosi fondova ~ kratkoročni obveznički fondovi
Podijeli sadržaj: | ||||
- 25.04.2024 Adris grupa će isplatiti dividendu od 2,57 eura po dionici
- 25.04.2024 Prilika da građani sami proizvode i dijele energiju
- 25.04.2024 ZSE DANAS: Crobexi porasli, dominacija Končara
- 25.04.2024 Vujčić očekuje pad inflacije na 2% tijekom ljeta, te rast go...
- 26.04.2024 Bilo bi poželjno sva buduća izdanja obveznica ostanu na doma...
- 25.04.2024 PRIPAJANJE: HPB Kratkoročni obveznički EUR pripojen HPB Kratkoročnom obvezničkom fondu
- 22.04.2024 Eurizon Asset Management Croatia dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 22.04.2024 Fond Eurizon HR Equity dobitnik Top of the Funds nagrade za rezultate u 2023. godini
- 19.04.2024 ZB conservative - završena početna ponuda
- 12.04.2024 PRIPAJANJE: Fond InterCapital Conservative Balanced pripojen je fondu InterCapital Balanced
- 26.04.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - ožujak 2024.
- 24.04.2024 Tjedni komentar tržišta na dan 22.04.2024. - OTP Invest
- 22.04.2024 Što nam tržišta govore i što se može očekivati - LXXXVI
- 16.04.2024 Komentar tržišta - Eurizon Asset Management Croatia - ožujak 2024.
- 16.04.2024 Komentar tržišta - ZB Invest - ožujak 2024.
- 26.04.2024 Komentar tržišta - InterCapital Asset Management - ožujak 2024.
- 25.04.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi u minusu
- 25.04.2024 Neto imovina obveznih mirovinskih fondova u ožujku porasla za 379,5 mln eura
- 25.04.2024 PRIPAJANJE: HPB Kratkoročni obveznički EUR pripojen HPB Kratkoročnom obvezničkom fondu
- 24.04.2024 Mirovinski fondovi - Svi Mirexi zeleni
- 28.04.2024 TJEDNI PREGLED: Dolar ojačao prema jenu, oslabio prema euru
- 28.04.2024 TJEDNI PREGLED: Tehnološki sektor potaknuo rast svjetskih burzi
- 26.04.2024 Cijene nafte porasle prema 90 dolara, američka ministrica umirila ulagače
- 26.04.2024 ZSE TJEDNO: Crobexi zabilježili tjedni dobitak, Atlantic najlikvidniji
- 26.04.2024 ZSE DANAS: Crobexi zeleni, dobitnik u plusu više od 13 posto
- 26.04.2024 Uzet oglašavanja katapultirao prihod Alphabeta
- 26.04.2024 Zaba u prvom tromjesečju s dobiti od 135 milijuna eura, skok za 25 posto
- 25.04.2024 Adris grupa će isplatiti dividendu od 2,57 eura po dionici
- 25.04.2024 Ina u prvom tromjesečju s 12 milijuna eura neto dobiti
- 25.04.2024 Neto dobit 6,4 milijuna eura
- 26.04.2024 Bilo bi poželjno sva buduća izdanja obveznica ostanu na domaćem tržištu
- 26.04.2024 Na kraju ožujka u blokadi 211 tisuća građana
- 26.04.2024 Financijska imovina kućanstava u 2023. porasla za 6,2 milijarde eura
- 26.04.2024 Slabo njemačko gospodarstvo ostavlja trag i na tržištu rada
- 26.04.2024 Promet industrije u veljači porastao 2,7 posto na godišnjoj razini